Мошенничество, как ни страшно говорить так, стало в России массовым явлением. Наверное, не осталось никого в стране, кто-бы не сталкивался с попытками обмана, или у кого не пострадали от действий мошенников родственники, друзья и знакомые. Мошенничество с распространением новых технологий вышло на новый уровень, превратившись в большое зло. Ситуация обострилась и требует от государства внятных и действенных решений, способных противостоять деятельности киберпреступников.
Российские финансовые регуляторы уже рассматривают применение инструментов, способных сдержать последствия обмана честных граждан мошенниками. Предполагается, что возврат средств, отнятых преступниками, будет упрощен. К слову сказать, сейчас получить похищенные обманным путем деньги почти невозможно, но, вероятно, у жертв киберпреступников, может появиться шанс «отыграть» их назад. Идея заключается в том, что средства на счетах мошенников будут мгновенно блокироваться при поступлении обращения от пострадавшего.
Происходить это будет не в ручном, а в полностью автоматическом режиме. Такой подход крайне важен, ведь преступники стараются как можно быстрее вывести похищенные средства на новые счета, тем самым путая следы. Установлено, что половина таких переводов исчезают со счёта мошенника в течение 1 часа после поступления. Еще 47% киберпреступников держат их около 3 часов. И только 3% позволяют «добыче» оставаться на своих счетах сутки и более. Отмечается, что преступниками разработаны хитрые схемы, позволяющие надежно скрыть награбленное.
Например, часто используются подставные люди, так называемые «дропы», которые являются соучастниками махинаций и занимаются обналичиванием средств после их получения на свои счета. Никаких норм, которые бы позволяли банкам блокировать операции с признаками мошенничества, сегодня нет. Но, банки провели совместную работу и разработали проект закона, допускающего блокировку спорных сумм на счетах получателей на срок до 25 суток.
